--- title: Банковские счета и выписки — знайте, где деньги, и сверяйте легко description: Дружелюбное руководство по TSync Финансы и Банк. Зарегистрируйте банки и счета, свяжите их со способами оплаты и импортируйте выписки в безопасную зону проверки до того, как что-либо попадёт в учёт. product: TSync Intelligence 11.3.6 language: ru canonical: https://docs.tsync.pro/ru/modules/tsync-finance-bank/ source: https://docs.tsync.pro/llms.txt --- # 🏦 Банковские счета и выписки Эта часть TSync отслеживает, **где на самом деле находятся ваши деньги** — в каком банке, на каком счёте, в какой валюте — и помогает **импортировать банковские выписки**, чтобы сопоставлять их со счетами и расходами. Она отвечает на три повседневных вопроса: - **Какие у нас банковские счета?** (IBAN, валюты, банк за каждым) - **Какой способ оплаты идёт на какой счёт?** - **Что происходило по счёту?** (импортируйте выписку и проверьте каждую строку) > 💡 Ничего из импортированного не проводится в учёт автоматически. Выписки сначала попадают в **зону проверки**. Вы решаете, что станет платежом, расходом или будет проигнорировано. --- ## Три строительных блока TSync отделяет *простую вещь, которой пользуется команда*, от *реальных банковских деталей за ней*: 1. **Банки** — адресная книга банков (название, страна, SWIFT/BIC). Официальные банки **Молдовы (BNM)** и **Румынии (BNR)**, плюс стартовый набор для **ЕС**, уже есть; можно добавить другие. 2. **Финансовые счета** — *где хранятся деньги — или числится долг*: банковский счёт, касса, кошелёк, POS/мерчант-счёт, **депозит**, либо **кредит, кредитная линия, овердрафт, кредитная карта или лизинг**. У каждого есть валюта и **класс** — *актив* (деньги, которые у вас есть), *обязательство* (деньги, которые вы должны) или *клиринг* (деньги в пути). Класс выставляется автоматически по выбранному типу. 3. **Банковские счета** — реальные детали счёта: **IBAN**, владелец, вид счёта (текущий, карта, депозит…) и банк, которому он принадлежит. Всё это находится в **Настройки → Финансы**, рядом с **дашбордом «Финансы и банк»** (краткий обзор: число банков, финансовых счетов, банковских счетов и недавние импорты выписок) и **Настройками банка** (страна по умолчанию для новых банков и **два отдельных переключателя** — обязателен ли **финансовый счёт** и обязателен ли **счёт ГК** при сохранении банковского счёта). > 💱 **Валюты хранятся как ISO-коды** (MDL, EUR, RON, USD…), отображаются как `MDL — Молдавский лей`. При повторном открытии счёта валюта корректно предвыбрана — без пустого поля и «Mol». > Представьте так: **Способ оплаты** («Банковский перевод MDL») указывает на **Финансовый счёт** («Текущий счёт MICB, MDL»), который является **Банковским счётом** (конкретный IBAN) в **Банке** (Moldindconbank). --- ## Настройка (один раз) 1. Откройте **Настройки → Финансы → Банки** и проверьте, есть ли ваш банк в списке. Если нет — нажмите **Новый банк**, выберите **страну** и выберите банк из официального списка (Молдова/BNM, Румыния/BNR или ЕС) — название, краткое название, SWIFT/BIC и сайт заполнятся автоматически. Для банка вне этих списков выберите **Other** и введите данные вручную. 2. Откройте **Настройки → Финансы → Финансовые счета** и создайте один — напр. *«Текущий MICB MDL»*, тип **Банковский счёт**, валюта **MDL**. Здесь его можно связать со **способом оплаты**. 3. Откройте **Настройки → Финансы → Банковские счета** и добавьте реальный **IBAN**, выберите **банк** и **финансовый счёт**, и (по желанию) отметьте **Показывать в счёте**, чтобы IBAN печатался в счетах. Готово — ваш способ оплаты теперь «знает» свой IBAN, банк и валюту. --- ## Типы счетов — активы, обязательства и клиринг Финансовый счёт — это не только банковский счёт. При создании список **типа** сгруппирован в три семейства, а TSync сам выставляет нужный *класс*: - **Активы** (деньги, которые у вас есть): банковский счёт, наличные, карта, POS/мерчант, онлайн-шлюз, кошелёк, **банковский депозит**. - **Обязательства** (деньги, которые вы должны): **кредит / заём, кредитная линия, овердрафт, кредитная карта, лизинг**. Выберите один из них — и появится дополнительная панель **Детали обязательства**: кредитор, номер договора, даты начала и погашения, основная сумма, остаток, кредитный лимит, ставка и тип процента — плюс счета ГК для обязательства, процентных расходов и комиссий. - **Клиринг** (деньги в пути): промежуточный, клиринг, транзит. > 🧭 **Один счёт на каждый IBAN / договор / валюту.** Держите отдельный финансовый счёт для каждого банковского счёта, каждого депозита и каждого кредита — не смешивайте их. Для итогов по семействам используйте поле **Группа счёта** (Текущие счета, Депозиты, Кредиты, Кредитные карты, Лизинг…). Так каждый остаток остаётся чистым и пригодным для отчётности. При выборе счёта ГК TSync подсказывает подходящие классу счета (банк/касса для активов, кредитные счета для обязательств, транзитные для клиринга), чтобы банковский счёт не оказался, например, на счёте капитала. --- ## Импорт банковской выписки Откройте **Банковские выписки** в боковом меню. 1. **Выберите банковский счёт** (по желанию) и **загрузите файл выписки**. TSync принимает распространённые молдавские форматы: **MICB** (экспорт `1C` XML или TXT, и PDF для предпросмотра) и **FinComBank** (экспорт HTML). 2. TSync **автоматически определяет банк и формат**, считывает период, начальный/конечный остатки и каждую транзакцию, и создаёт **пакет**, который можно открыть. 3. Откройте пакет, чтобы увидеть каждую строку — дату, сумму (дебет/кредит), контрагента и назначение. > ✅ **Безопасно по замыслу.** Импорт никогда не меняет ваш учёт. Строки остаются «несопоставленными», пока вы их не проверите. Если загрузить тот же файл дважды, TSync распознает его и не импортирует повторно. --- ## Сверка выписки — сопоставьте каждую строку Откройте пакет и нажмите **Сверка**. Здесь вы превращаете «сырые» банковские строки в то, что понимает учёт. Для каждой строки TSync показывает дату, сумму, направление (деньги пришли / ушли), контрагента и **предложенное сопоставление** с оценкой уверенности. С каждой строкой можно сделать четыре действия: - **Принять сопоставление** — TSync предлагает подходящий **счёт клиента, счёт поставщика, расход или платёж** (деньги *пришли* — скорее счёт клиента; деньги *ушли* — счёт поставщика или расход). Нажимаете **Принять** — и строка связывается с этим документом. Если пакет уже проведён, принятие также переносит сумму со счёта расчётов на реальный счёт документа, а для счёта-фактуры записывает реальный платёж в счёт остатка. - **Классифицировать несопоставленную строку** — когда строка вообще не документ, пометьте её: **Банковская комиссия**, **Внутренний перевод** (деньги между вашими счетами) или **Оставить без классификации**. TSync читает назначение и предлагает верное (например, строка *«комиссия / service charge»* предлагается как банковская комиссия). - **Распределить по нескольким документам** — разбейте одну банковскую строку так, чтобы часть закрыла один документ, а часть другой (один перевод, оплачивающий несколько счетов, или платёж плюс комиссия). Каждую часть вы записываете с её суммой. - **Авто-сверка** — принять сразу все предложения с высокой уверенностью. Вы задаёте **минимальную оценку** (по умолчанию 85), и TSync принимает, переклассифицирует и закрывает каждую строку от этого порога и выше. Это быстрый первый проход; остальное вы проверяете сами. > ✅ Каждое сопоставление, классификация и распределение записывается в журнал аудита. Ничто здесь не проводится в учёт само — эти действия только продвигают статус сверки строки. --- ## Проведение проверенной выписки в учёт После проверки пакета его можно перенести в Главную книгу: - **Провести в учёт** — проводит чистое движение денег пакета на счёт расчётов и создаёт видимую **бухгалтерскую проводку**. Если тот же пакет провести снова, TSync скажет, что он *уже проведён*, вместо двойного проведения. - **Сторнировать проводку** — отменяет проведение и **снова открывает** пакет для сверки. Полезно, если провели слишком рано или неверно сопоставили строку. - **Перепровести** — заново читает пакет относительно сопоставленного банковского счёта и пересчитывает его статус (удобно после добавления недостающего банковского счёта или исправления валюты). Проведённый пакет перепровести нельзя — сначала сторнируйте. > 🔒 Провести, Сторнировать и Перепровести — это подтверждаемые действия (никогда не простая ссылка), и каждое — включая заблокированное проведение — пишется в журнал аудита. --- ## Счета ГК для проведения (Настройки банка) Проводя выписку, TSync использует небольшой набор **счетов ГК (GL)**, у каждого своя **роль**. Вы задаёте их один раз в **Setup → Финансы → Настройки банка**, и стандартный план RO заполнен по умолчанию: | Роль | Для чего | Код по умолчанию | |------|----------|------------------| | **Расчёты / промежуточный** | счёт-буфер, на который попадает проведённая выписка до сопоставления каждой строки | 473 | | **Дебиторы (клиенты)** | сторона клиента, для поступлений | 4111 | | **Кредиторы (поставщики)** | сторона поставщика, для платежей | 401 | | **Расход по умолчанию** | несопоставленная исходящая строка, проведённая как расход | 628 | | **Банковские комиссии** | банковские сборы и комиссии | 627 | | **Курсовая разница** | прибыли/убытки по курсу | 665 | | **Транзит / промежуточный** | деньги между вашими счетами | 581 | Каждое поле показывает **зелёную галочку**, если счёт уже есть в плане счетов, или **красную отметку**, если его нет. Счёт расчётов — критический: **проведение блокируется**, пока каждый нужный проведению счёт реально не найдётся в плане, и TSync называет, какой именно счёт добавить, вместо непонятной ошибки. Добавьте его в план счетов (Учёт → Mapare GL) или исправьте код здесь и проведите снова. Изменение этих счетов и любое заблокированное проведение фиксируются в аудите. --- ## Профили импорта (форматы выписок) Откройте **Setup → Финансы → Профили импорта** (также в боковом меню **Финансы и банк**). Профиль — это небольшая запись реестра, которая сообщает импортёру, **какой банк и какой формат файла** у выписки, чтобы определение было надёжным для ваших банков. Вы задаёте метку, выбираете банк и формат; уникальный ключ генерируется сам, если оставить его пустым. Сами парсеры заданы в коде — эта страница управляет реестром, а не логикой чтения. (Удаление профиля — подтверждаемое действие через POST.) --- ## Классификация способов оплаты Откройте **Setup → Финансы → Классификация способов оплаты**. Здесь вы задаёте каждому способу оплаты **тип** — **наличные, банковский перевод, карта, POS, онлайн-шлюз, кошелёк** или **прочее**. Польза: банковский счёт затем предлагает только подходящие ему способы оплаты (никогда *наличные*), а остальной модуль «Финансы и банк» знает, как каждый способ двигает деньги. Задайте тип один раз для способа и сохраните. > **Тип определяет также, на какой счёт учёта попадут деньги.** Поступление способом, помеченным > **наличные**, идёт на кассовый счёт (5311 в RO, 241 в MD), а не на банковский — поэтому остаток > «Касса» действительно меняется, и кассовая книга сходится. То же для карты, POS и кошелька. Если > вы явно привязали к способу оплаты **финансовый счёт**, он имеет приоритет над типом. > > Пока у способа нет ни типа, ни привязанного счёта, запись идёт на банковский счёт, как и раньше. > **Уже сделанные записи не переделываются** — по типу маршрутизируются только новые. --- ## Пересчёт статусов сверки (обслуживание) На **дашборде «Финансы и банк»** есть кнопка **Пересчитать статусы сверки**. Она заново вычисляет статус каждого пакета за один безопасный идемпотентный проход — полезно, чтобы разблокировать пакеты, застрявшие на «готов к сверке» после добавления банковского счёта, исправления валюты или сопоставления строк. Она никогда не проводит и не меняет данные; только обновляет статус, который показывает TSync. --- ## Что дальше Следующие шаги строятся прямо на этом: создание платежа в один клик из сопоставленной строки и (позже) прямое подключение к банку через Open Banking — всё поверх настроенных здесь счетов и сопоставления. --- ## Частые вопросы **Обязательно ли это использовать?** Нет. Если не импортировать выписки, ничего не меняется. Способы оплаты работают как прежде. **Проводится ли это в учёт?** Не автоматически. Всё остаётся в зоне проверки до подтверждения. **Моего банка нет в списке.** При нажатии **Новый банк** выбор страны предлагает официальные банки этой страны (Молдова/BNM, Румыния/BNR, ЕС). Если вашего всё равно нет — выберите **Other** и введите название, страну и SWIFT/BIC; он сохранится как *ручная / непроверенная* запись, что подходит для особых случаев. **Какие файлы можно импортировать?** MICB `1C` XML/TXT и FinComBank HTML читаются полностью уже сегодня. MICB PDF распознаётся и показывается в предпросмотре (полное чтение PDF — позже). **«Провести в учёт» сообщает, что счёт отсутствует.** При проведении проверенной выписки в учёт TSync использует небольшой набор **счетов ГК (GL)** — счёт расчётов/транзита, банковские комиссии, курсовые разницы, а также счета клиентов/поставщиков. Вы задаёте их один раз в **Setup → Финансы → Настройки банка**, и каждое поле показывает, существует ли этот счёт в вашем плане счетов. Если какого-то нет, TSync теперь сообщает, **какой именно счёт** добавить, вместо остановки с непонятной ошибкой — добавьте его в план счетов (или исправьте код в Настройках банка) и проведите снова. Изменение этих счетов и любое заблокированное проведение фиксируются в журнале аудита.