--- title: Conturi bancare & Extrase — știi unde sunt banii și reconciliezi ușor description: Un ghid prietenos pentru TSync Finanțe & Bancă. Înregistrează băncile și conturile bancare, leagă-le de modurile de plată și importă extrase într-o zonă de verificare sigură, înainte ca ceva să atingă contabilitatea. product: TSync Intelligence 11.3.6 language: ro canonical: https://docs.tsync.pro/ro/modules/tsync-finance-bank/ source: https://docs.tsync.pro/llms.txt --- # 🏦 Conturi bancare & Extrase Această parte din TSync ține evidența **unde se află efectiv banii** — la ce bancă, în ce cont, în ce valută — și te ajută să **imporți extrasele bancare** ca să le potrivești cu facturile și cheltuielile tale. Răspunde la trei întrebări de zi cu zi: - **Ce conturi bancare avem?** (IBAN-uri, valute, banca din spate) - **Ce mod de plată merge spre ce cont?** - **Ce s-a întâmplat pe cont?** (imporți extrasul și verifici fiecare linie) > 💡 Nimic din ce imporți nu se postează automat în contabilitate. Extrasele ajung întâi într-o **zonă de verificare**. Tu decizi ce devine plată, cheltuială sau e ignorat. --- ## Cele trei piese de bază TSync separă *lucrul simplu pe care îl folosește echipa* de *detaliul bancar real din spate*: 1. **Bănci** — o agendă de bănci (nume, țară, SWIFT/BIC). Băncile oficiale pentru **Moldova (BNM)** și **România (BNR)**, plus un set de pornire pentru **UE**, sunt deja acolo; poți adăuga altele. 2. **Conturi financiare** — *unde se păstrează banii — sau sunt datorați*: un cont bancar, o casierie, un portofel, un cont POS/merchant, un **depozit**, sau un **credit, linie de credit, overdraft, card de credit ori leasing**. Fiecare are o valută și o **clasă** — *activ* (bani pe care îi ai), *datorie* (bani pe care îi datorezi) sau *tranzitoriu* (bani în tranzit). Clasa se setează automat din tipul ales. 3. **Conturi bancare** — detaliul real al contului: **IBAN-ul**, titularul, tipul de cont (curent, card, depozit…) și banca de care aparține. Le găsești pe toate sub **Setări → Finanțe**, lângă un **dashboard Finanțe & Bancă** (un sumar rapid cu numărul de bănci, conturi financiare, conturi bancare și importuri recente de extrase) și **Setări bancă** (țara implicită pentru bănci noi și **două comutatoare separate** — dacă un **Cont financiar** și dacă un **Cont GL** sunt obligatorii la salvarea unui cont bancar). > 💱 **Valutele se stochează ca și coduri ISO** (MDL, EUR, RON, USD…), afișate `MDL — Leu moldovenesc`. La redeschiderea contului valuta e preselectată corect — fără câmp gol sau „Mol". > Gândește-l așa: un **Mod de plată** („Transfer bancar MDL") trimite spre un **Cont financiar** („Cont curent MICB, MDL"), care este un **Cont bancar** (un IBAN anume) la o **Bancă** (Moldindconbank). --- ## Configurare (o singură dată) 1. Mergi la **Setări → Finanțe → Bănci** și verifică dacă banca ta e în listă. Dacă nu, apasă **Bancă nouă**, alege **țara** și selectează banca din lista oficială (Moldova/BNM, România/BNR sau UE) — numele, numele scurt, SWIFT/BIC-ul și site-ul se completează automat. Pentru o bancă din afara acestor liste, alege **Other** și introdu datele manual. 2. Mergi la **Setări → Finanțe → Conturi financiare** și creează unul — ex. *„Cont curent MICB MDL"*, tip **Cont bancar**, valută **MDL**. Aici îl poți lega de un **mod de plată**. 3. Mergi la **Setări → Finanțe → Conturi bancare** și adaugă **IBAN-ul** real, alege **banca** și **contul financiar**, și (opțional) bifează **Afișează pe factură** ca IBAN-ul să apară pe facturi. Gata — modul tău de plată „știe" acum IBAN-ul, banca și valuta. --- ## Tipuri de cont — active, datorii și tranzitorii Un cont financiar nu e doar un cont bancar. Când creezi unul, lista de **tip** e grupată în trei familii, iar TSync setează *clasa* potrivită automat: - **Active** (bani pe care îi ai): cont bancar, numerar, card, POS/merchant, gateway online, portofel, **depozit bancar**. - **Datorii** (bani pe care îi datorezi): **credit / împrumut, linie de credit, overdraft, card de credit, leasing**. Alegi unul dintre acestea și apare un panou suplimentar **Detalii datorie** — creditor, număr contract, date de start și scadență, principal, sold rămas, limită de credit, rată și tip dobândă — plus conturile GL pentru datorie, cheltuiala cu dobânda și comisioane. - **Tranzitorii** (bani în tranzit): suspensie, clearing, tranzit. > 🧭 **Un cont pentru fiecare IBAN / contract / valută.** Ține câte un cont financiar separat pentru fiecare cont bancar, fiecare depozit și fiecare credit — nu le amesteca. Pentru totaluri pe familii, folosește câmpul **Grup cont** (Conturi curente, Depozite, Credite, Carduri de credit, Leasing…). Așa fiecare sold rămâne curat și raportabil. Când alegi un cont GL, TSync te orientează spre conturile potrivite clasei (bancă/casă pentru active, conturi de credit pentru datorii, conturi tranzitorii pentru clearing), ca un cont bancar să nu ajungă din greșeală pe, de exemplu, un cont de capital. --- ## Importul unui extras bancar Deschide **Extrase bancare** din meniul lateral. 1. **Alege contul bancar** (opțional) și **încarcă fișierul extrasului**. TSync acceptă formatele uzuale din Moldova: **MICB** (export `1C` XML sau TXT, și PDF pentru previzualizare) și **FinComBank** (export HTML). 2. TSync **detectează automat banca și formatul**, citește perioada, soldurile inițial/final și fiecare tranzacție, și creează un **lot** pe care îl poți deschide. 3. Deschide lotul ca să vezi fiecare linie — data, suma (debit/credit), contrapartea și descrierea. > ✅ **Sigur prin concepție.** Importul nu schimbă niciodată contabilitatea. Liniile rămân „neasignate" până le verifici. Dacă încarci de două ori același fișier, TSync îl recunoaște și nu îl importă din nou. --- ## Reconcilierea unui extras — potrivește fiecare linie Deschide un lot și apasă **Reconciliere**. Aici transformi liniile brute din bancă în lucruri pe care contabilitatea le înțelege. Pentru fiecare linie TSync arată data, suma, sensul (bani intrați / bani ieșiți), contrapartea și o **potrivire sugerată** cu un scor de încredere. Ai patru acțiuni pe o linie: - **Acceptă o potrivire** — TSync sugerează **factura, factura de furnizor, cheltuiala sau plata** care se potrivește (banii *intrați* tind spre o factură de client; banii *ieșiți* spre o factură de furnizor sau o cheltuială). Apeși **Acceptă** și linia se leagă de acel document. Dacă lotul e deja postat, acceptarea mută și suma din contul de decontare pe contul real al documentului, iar pentru o factură înregistrează o plată reală în contul soldului rămas. - **Clasifică o linie nepotrivită** — când o linie nu e deloc un document, etichetează-o: **Comision bancar**, **Transfer intern** (bani mutați între conturile tale) sau **Lasă neclasificat**. TSync citește descrierea și o propune pe cea corectă (de exemplu, o linie cu *„comision / service charge"* e propusă drept comision bancar). - **Alocă pe mai multe documente** — împarte o linie bancară astfel încât o parte să stingă un document și o parte altul (un transfer unic care plătește mai multe facturi, sau o plată plus un comision). Înregistrezi fiecare porțiune cu suma ei. - **Auto-reconciliere** — acceptă deodată toate sugestiile cu scor mare. Setezi un **scor minim** (implicit 85) și TSync acceptă, reclasifică și stinge fiecare linie de la acel scor în sus. E o primă trecere rapidă; verifici tu ce a rămas. > ✅ Fiecare potrivire, clasificare și alocare se înregistrează în jurnalul de audit. Nimic de aici nu postează singur în contabilitate — aceste acțiuni doar avansează statusul de reconciliere al liniei. --- ## Postarea unui extras verificat în contabilitate După ce un lot e verificat, îl poți muta în Cartea Mare: - **Postează în contabilitate** — contabilizează mișcarea netă de numerar a lotului pe contul de decontare și creează o **notă contabilă** vizibilă. Dacă același lot e postat din nou, TSync îți spune că era *deja postat* în loc să dubleze. - **Stornează postarea** — anulează o postare și **redeschide** lotul pentru reconciliere. Util dacă ai postat prea devreme sau ai potrivit greșit o linie. - **Reprocesează** — recitește lotul față de contul bancar potrivit și îi recalculează statusul (util după ce adaugi contul bancar lipsă sau corectezi o valută). Un lot postat nu poate fi reprocesat — stornează-l întâi. > 🔒 Postează, Stornează și Reprocesează sunt acțiuni confirmate (niciodată un simplu link), iar fiecare — inclusiv o postare blocată — se scrie în jurnalul de audit. --- ## Conturile contabile (GL) pentru postare (Setări Bancă) Când TSync postează un extras, folosește un set mic de **conturi contabile (GL)**, fiecare cu un **rol**. Le setezi o singură dată în **Setup → Finanțe → Setări Bancă**, iar planul standard RO e completat ca implicit: | Rol | La ce folosește | Cod implicit | |-----|-----------------|--------------| | **Decontare / suspensie** | contul-tampon în care intră un extras postat înainte de potrivirea fiecărei linii | 473 | | **Creanțe (clienți)** | partea de client, pentru încasări | 4111 | | **Datorii (furnizori)** | partea de furnizor, pentru plăți | 401 | | **Cheltuială implicită** | o linie de ieșire nepotrivită contabilizată ca cheltuială | 628 | | **Comisioane bancare** | speze și comisioane bancare | 627 | | **Diferență de curs** | câștiguri/pierderi din curs valutar | 665 | | **Tranzit / suspensie** | bani mutați între conturile tale | 581 | Fiecare câmp arată o **bifă verde** dacă acel cont există deja în planul de conturi, sau un **semn roșu** dacă lipsește. Contul de decontare e cel critic — **postarea e blocată** până când fiecare cont de care are nevoie postarea se rezolvă efectiv în plan, iar TSync îți spune exact ce cont să adaugi în loc să eșueze cu o eroare criptică. Adaugă-l în planul de conturi (Contabilitate → Mapare GL), sau corectează codul aici, și postează din nou. Schimbarea acestor conturi, și orice postare blocată, se auditează. --- ## Profiluri de import (formate de extras) Deschide **Setup → Finanțe → Profiluri de import** (și în meniul lateral **Finanțe & Bancă**). Un profil e o intrare mică de registru care spune importatorului **ce bancă și ce format de fișier** are un extras, ca detectarea să fie sigură pentru băncile tale. Îi dai o etichetă, alegi banca și formatul; cheia unică se generează singură dacă o lași goală. Parserele propriu-zise sunt scrise în cod — această pagină gestionează registrul, nu logica de citire. (Ștergerea unui profil e o acțiune confirmată prin POST.) --- ## Clasificarea modurilor de plată Deschide **Setup → Finanțe → Clasificare moduri de plată**. Aici dai fiecărui mod de plată un **tip** — **numerar, transfer bancar, card, POS, gateway online, wallet** sau **altul**. Beneficiul: un cont bancar oferă apoi doar modurile de plată care au sens pentru el (niciodată *numerar*), iar restul modulului Finanțe & Bancă știe cum mișcă banii fiecare mod. Setezi tipul o dată pe mod și salvezi. > **Tipul decide și în ce cont contabil ajung banii.** O încasare cu un mod marcat **numerar** intră > în contul de casă (5311 în RO, 241 în MD), nu în cel bancar — deci soldul „Casă" chiar se mișcă și > registrul de casă corespunde. La fel pentru card, POS și portofel electronic. Dacă unui mod de plată > i-ai legat explicit un **cont financiar**, acela are întâietate față de tip. > > Cât timp un mod n-are niciun tip și niciun cont legat, înregistrarea merge pe contul bancar, ca > înainte. **Înregistrările deja făcute nu se refac** — doar cele noi se rutează după tip. --- ## Recalculează statusurile de reconciliere (mentenanță) Pe **dashboard-ul Finanțe & Bancă** există butonul **Recalculează statusurile de reconciliere**. Re-evaluează statusul fiecărui lot într-o singură trecere sigură și idempotentă — util pentru a debloca loturi rămase la „pregătit pentru reconciliere" după ce ai adăugat un cont bancar, ai corectat o valută sau ai potrivit linii. Nu postează niciodată și nu schimbă date; doar reîmprospătează statusul afișat de TSync. --- ## Ce urmează Pașii următori construiesc direct peste asta: crearea plății dintr-un click dintr-o linie potrivită și (mai târziu) conectarea directă la bancă prin Open Banking — totul peste conturile și potrivirile configurate aici. --- ## Întrebări frecvente **Trebuie să folosesc asta?** Nu. Dacă nu imporți extrase, nu se schimbă nimic. Modurile de plată funcționează exact ca înainte. **Postează în contabilitate?** Nu automat. Totul rămâne în zona de verificare până confirmi. **Banca mea nu e în listă.** Când apeși **Bancă nouă**, alegerea țării oferă băncile oficiale pentru acea țară (Moldova/BNM, România/BNR, UE). Dacă tot nu e acolo, alege **Other** și introdu nume, țară și SWIFT/BIC — se salvează ca intrare *manuală / neverificată*, potrivită pentru cazuri speciale. **Ce fișiere pot importa?** MICB `1C` XML/TXT și FinComBank HTML se citesc complet azi. MICB PDF e recunoscut și previzualizat (citirea PDF completă vine mai târziu). **„Postează în contabilitate" spune că lipsește un cont.** Când postezi un extras verificat în contabilitate, TSync folosește câteva **conturi contabile (GL)** — un cont de decontare/tranzit, comisioane bancare, diferențe de curs, plus conturile de clienți/furnizori. Le setezi o singură dată în **Setup → Finanțe → Setări Bancă**, iar fiecare câmp arată dacă acel cont există deja în planul tău de conturi. Dacă unul lipsește, TSync îți spune acum **exact ce cont** să adaugi în loc să se oprească cu o eroare criptică — adaugă-l în planul de conturi (sau corectează codul în Setări Bancă) și postează din nou. Schimbarea acestor conturi, și orice postare blocată, se înregistrează în jurnalul de audit.